Myndighederne sagde, at den californiske iværksætter Gina Champion-Cain indbragte mere end 350 millioner dollars i en massiv Ponzi-ordning centreret omkring ansøgere om spiritusbevillinger.
Udefra så Gina Champion-Cain ud til at være en succesfuld San Diego-iværksætter og ejendomsudvikler med en gruppe blomstrende restauranter og detailbutikker.
Men billedet var kun et fatamorgana.
I virkeligheden siger myndighederne, at Champion-Cain finansierede hendes overdådige livsstil og forretninger ved at bruge penge, hun havde stjålet i en massiv Ponzi-ordning på i alt mere end 0 millioner - hvilket gav hende udmærkelsen som bagmanden bag den største kvindestyrede Ponzi-ordning i USA historie, ifølge den seneste episode af CNBCs 'American Greed', sendes tirsdag.
Da Champion-Cain ankom til San Diego fra Michigan i slutningen af 1980'erne, havde hun drømme om at blive en succesfuld ejendomsudvikler og dannede sit eget firma, American National Investments.
hvem er søn af sam
RELATERET: Mystisk død af mor fundet nøgen, brændt i en kløft regeret selvmord, siger embedsmænd
'Jeg tror, hendes ambition var at blive berømt,' sagde Neil Senturia, forfatter til en bog om skandalen med titlen 'I Did It.' 'Jeg tror, du skal forstå, at hvis du vælger ejendomsudvikling, er det ret højt profileret, og de skriver artikler om dig, og hvis du har ret, tjener du mange penge.'
Champion-Cain blev hurtigt et fast inventar i San Diegos centrum og politiske scene, og optrådte i podcasts, tv-interviews og regeringsmøder.
'Hun var meget dygtig til at flette sig ind i centrums struktur,' huskede ejendomsadministrator Howard Greenberg.
Men Champion-Cain har måske ikke været så vellykket som det billede, hun portrætterede.
hvem er evigt gift med
'Jeg lærte lidt efter lidt, at mange af de slags projekter, hun hævdede at have været udvikler af, var hun ikke, så højhuse luksusejerlejligheder, at hun hævdede at være en aktiepartner i ... det var hun ikke,' Lori Weisberg, en erhvervsreporter fra The San Diego Tribune fortalte 'American Greed.' 'På mange måder lokkede hun folk til at tro, at hun havde gjort meget mere, end hun havde gjort, og hun var mesterlig til at promovere sig selv.'
hvordan ser Elizabeth Fritzl ud nu
Da recessionen ramte i 2008, fandt Champion-Cain sig selv i at prøve at skifte fra kommerciel udvikling til andre ventures.
Det er da Drew Galvin, tidligere assisterende amerikansk advokat, siger, at Champion-Cain følte sig 'desperation' for at kunne forsørge sig selv og sin familie og udviklede et massivt Ponzi-skema bygget på en løgn.
Ordningen var centreret omkring spiritusbevillingsansøgere. Typisk, når en bar- eller restaurantejer overfører en spiritusbevilling fra en tidligere ejer, skal de betale de fulde omkostninger ved spiritusbevillingen til en spærret konto, indtil Californiens Department of Alcohol Beverage Control (ABC) enten godkender eller afviser overførslen.
»Det kan være meget dyrt. Afhænger af området, afhænger af typen af licens, men det kan være alt fra titusindvis af dollars, og det sidder bare der, indtil ABC godkender eller afviser din ansøgning om overførsel af en spiritusbevilling,” sagde advokat Mark Cramer, der repræsenterer investorer, der senere sagsøgte Champion-Cain.
Champion-Cain besluttede at oprette et program, der tilsyneladende ville hjælpe disse restaurantejere ved at låne dem pengene fra en række investorer, som ville sætte pengene ind på deponeringskontoen. Til gengæld sagde Champion-Cain, når ABC'et vejede ind i ansøgningen, at ejeren ikke kun ville returnere pengene, men også betale renter på lånet.
For investorer virkede det som en mulighed med ringe risiko - da de troede, at pengene blev opbevaret sikkert på en spærret konto drevet af et etableret navnefirma - men hvad de ikke vidste var, at bar- og restaurantejere ifølge statslige regler kan udskyde finansieringen af deres deponeringskonto og vil derfor aldrig skulle låne penge fra investorer.
bor nogen i amityville horror house
I stedet siger myndighederne, at Champion-Cain brugte penge, hun fik fra nye investorer, til at betale ældre investorer tilbage, samtidig med at hun underslog sine egne midler til at støtte sine virksomheder og sin livsstil, U.S.A. Attorney's Office sagde i 2021 .
'Det hele er en fantasi,' sagde Cramer til 'American Greed.' 'Det ser ud til, at dette fra dag ét blev udklækket som en svigagtig plan.'
I løbet af syv år, der startede i 2012, sagde myndighederne, at Champion-Cain indbragte næsten mere end 0 millioner fra investorer. Mens hun betalte nogle af investorerne tilbage med penge, hun tog fra andre, sagde Galvin, at hendes investorer mistede i alt mere end 180 millioner dollars.
I mellemtiden brugte Champion-Cain pengene til at finansiere sin egen franchise af detailsurf- og strandbutikker og stald af restauranter i hele San Diego.
For at holde ordningen i gang, fremstillede hun dokumenter og forfalskede papirer, sagde myndighederne.
Hun havde senere vidnet i en erklæring om, at hendes plan havde været at offentliggøre hendes virksomhed for at tjene penge nok til at betale de investorer tilbage, hun skyldte - men hun ville aldrig få chancen.
hvilken sygdom døde al capone af
Champion-Cain blev arresteret i 2020 og afsoner i øjeblikket en fængsel på 15 år efter at have erkendt sig skyldig i værdipapirsvindel, hindring af retfærdighed og sammensværgelse.
For at lære mere om den sensationelle historie, tune ind på 'Amerikansk grådighed,' tirsdag kl.22. ET/PT på CNBC.
Alle indlæg om Seneste nyt
